保險續保 LINE Bot PM Case Study
B2B 工具 PM 實戰｜PRD 假設驗證與需求校準
為台灣小型產險經紀辦公室打造的續保管理系統。這份 case study 的重點不是最終的 PRD，而是中間那次關鍵的自我校準，以及修正所依據的判斷邏輯。
期程
2026/04
交付
3 Persona · 10 功能 · 3 ADR
客戶
台灣小型產險經紀辦公室
市場規模
NT$ 10 至 33M / 年
NestJSSupabaseLINE Bot SDKPostgreSQLThe Mom Test
實際運作的 LINE Bot
Admin 全局入口、Agent 案件領取、Staff 表單同步預覽（敏感資訊已模糊處理）。這是物證，不是產品介紹：用來證明本案的責任流轉設計真的跑得起來。
433
保經公司
金管會公開資料
5 至 15
多數小型辦公室人數
3 至 8K
月客單價估算
B2B SaaS 區間
10 至 33M
潛在市場 NT$ / 年
不會成獨角獸，但有市場
觸發這個專案的問題
我們常常就是 Email 看一看、保單登記一下，結果就漏掉了。曾經有保戶是業務沒主動聯繫、自己又沒留意到保險公司的通知，結果產險就斷掉了，最後變成客訴。
來自小型保經辦公室經營者訪談
保險的續保理論上有雙重通知：產險公司會在到期前依規定通知保戶，保經業務員也應主動聯繫。但實務上這兩道防線會同時失效：業務沒跟進（第一道失效），加上保戶忽略了產險的簡訊、Email 或紙本通知（第二道失效），保單就真的斷保。輕則客訴，重則斷保期間出險無法理賠。
這不是偶爾的疏忽，而是把責任壓在「業務記得」與「保戶留意」這兩個都不可靠的人為環節上。我判斷這在小型辦公室是普遍狀況，值得用系統來解。
為什麼這個小市場值得做
市場分散
01 · 沒人專做這個利基
數百家小辦公室各自獨立，規模太小、太分散，大型 SaaS 玩家看不上。
法定通知不夠
02 · 產險會通知但會被忽略
簡訊、Email、紙本都可能被忽略，保經主動跟進才是關鍵防線。
AI 落點
03 · 紅杉資本專文點名
保險經紀屬於高智力佔比與流程極度破碎，是 AI 落地的理想市場。
競品格局與我看到的空缺
| 競品 / 定位 | 特性 | 對小辦公室的限制 |
|---|---|---|
| PIRANS 續保小幫手 | LINE Bot 加 Google Sheets，個人業務員工具。 | 驗證了小辦公室願意付費，但無團隊協作機制。 |
| 加盟保經後台 | 祥富、看見等系統功能齊全。 | 為「總公司管理加盟店」設計，不是單一辦公室內部協作。 |
| 我看到的空缺 | 把「窗口 → 行政 → 業務員 → 客戶」做成強制責任流轉。 | 填補 PIRANS 與加盟系統之間的空白。 |
專案核心洞察
這份 case 想呈現的不是最終的 PRD，而是中間那次關鍵的自我校準：我怎麼用《The Mom Test》把初版 PRD 當成假設，再用訪談把產品定位從「續保提醒工具」修正成「責任流轉系統」。